gebzegazete
Yeni düzenleme ile yüksek tutarlı para hareketlerinin daha şeffaf bir şekilde takip edilmesi amaçlanıyor. Bu sayede kara para aklama, yasa dışı bahis ve kayıt dışı finansal işlemlerin önüne geçilmesi hedefleniyor.
Yetkililer, özellikle dijital kanallar üzerinden gerçekleştirilen yüksek tutarlı işlemlerin yakından izleneceğini belirtiyor. Düzenleme, internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden yapılan tüm para transferlerini kapsayacak.
400 BİN TL ÜZERİ TRANSFERLERDE AÇIKLAMA ZORUNLULUĞU
Yeni sisteme göre, bir gün içinde yapılan para transferlerinin toplamı 400 bin TL’yi aşarsa, işlem yapan kişinin transfer için açıklama yazması zorunlu olacak. Bu açıklamanın en az 20 karakter uzunluğunda olması gerekiyor. Açıklama bölümü boş bırakılırsa veya yetersiz olursa, bankalar işlemi onaylamayabilecek.
Transferler için belirlenen işlem kategorileri şunlar:
-
Gayrimenkul alımı
-
Araç alımı
-
Borç ödemeleri
-
Bağış
-
Sigorta ve sağlık harcamaları
-
Kripto varlık işlemleri
-
Şans oyunu ödemeleri
-
Danışmanlık hizmetleri
Transfer sırasında “diğer” veya “bireysel ödeme” gibi seçenekler tercih edilirse, bankalar ek açıklama talep edebilecek. Böylece şüpheli para hareketleri daha kolay tespit edilebilecek.
YÜKSEK TUTARLI İŞLEMLERDE EK YÜKÜMLÜLÜKLER
-
2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki transferlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak.
-
20 milyon TL üzerindeki işlemlerde ise paranın kaynağına dair ek bilgi ve belgeler talep edilecek.
